Пише Юлія Федоренко:
Тато свого часу прищепив любов до футболу. А я обожнюю, коли складні поняття пояснюють через зрозумілі асоціації. Тому, надихнувшись Чемпіонатом світу з футболу, і з дозволю Любомир • Сімейний Бюджет ділюсь ось таким баченням інвест 💼 як футбол.команда.
Ідея проста - кожен клас активів має свою роль.
Бо портфель — це не той, де всі активи максимально заробляють. Це той, де кожен виконує свою роботу.
🛡️ Захисники
Депозити — це ліквідність. Вони не зроблять вас багатшими, але дадуть можливість спокійно пережити непередбачувані витрати або купити активи під час падіння ринку.
Облігації — стабільність. Їхнє завдання — згладжувати коливання портфеля. Саме тому вони часто поводяться зовсім інакше, ніж акції.
Золото — страховка. Воно не генерує прибуток, як бізнес, але історично добре працює під час криз, високої інфляції та геополітичної нестабільності.
Захисні акції — компанії, продукцією яких люди користуються незалежно від ек. ситуації: комунальні послуги, медицина, товари першої необхідності.
⚽ Півзахисники
Саме вони створюють гру.
Індексні фонди (S&P 500, ACWI) — це двигун довгострокового зростання. Купуючи індекс, ви інвестуєте одразу в сотні або навіть тисячі компаній, а не намагаєтесь вгадати майбутнього переможця.
Нерухомість додає ще одне джерело доходу та диверсифікацію.
Private Equity і альтернативні інструменти можуть підвищити потенційну дохідність, але водночас вимагають більшого горизонту інвестування та готовності до нижчої ліквідності.
🎯 Нападники
Саме про них найчастіше пишуть новини.
Криптовалюти.
Стартапи.
Саме вони можуть принести десятки або сотні відсотків прибутку.
А можуть втратити більшу частину своєї вартості.
Тому професійні інвестори не будують портфель лише з таких активів. Їхнє місце — у невеликій частині портфеля, а не в його основі.
І зверніть увагу на дві деталі.
🟢 Подушка безпеки та страхування знаходяться взагалі за межами поля.
Це не інвестиції. Це фундамент, без якого взагалі не варто виходи
Багато батьків хвилюються, що підлітки витрачають час на телефон, ігри чи соцмережі.
А тепер уявіть інше: діти самі створюють фінансовий проєкт для своїх однолітків, щоб навчити їх грамотному поводженню з грошима.
Ця історія ще раз доводить: сучасні підлітки здатні на набагато більше, якщо поруч є підтримка, знання та можливість проявити себе.
Рекомендуємо прочитати цю статтю. Вона не лише про фінансову грамотність, а й про ініціативність, відповідальність і віру в себе - навички, які точно знадобляться нашим дітям у дорослому житті.
📖 Читайте тут:
https://uforu.eduhub.org.ua/post/hra-na-milion-yak-pidlitky-stvoryly-proiekt-dlya-finansovoho-uspikhu-odnolitkiv
Хочеш навести порядок у фінансах і навчитися інвестувати?
Курс «Особисті фінанси та інвестиції для початківців» від iPlan EDU - це практична програма, яка вже допомогла 2000+ українцям.
На курсі ти отримаєш:
🔹 7 живих вебінарів із тренерами-практиками
🔹 домашні завдання та розбір твоєї ситуації
🔹 підтримку в чаті та відповіді на запитання протягом навчання
🔹 реальні приклади портфелів та кейси
Після проходження курсу ти зможеш:
✔️ скласти власний фінансовий план
✔️ створити резерв і зрозуміти, як досягати фінансових цілей
✔️ відкрити інвестрахунок та зробити перші вкладення
✔️ обрати інструменти, що підходять саме тобі: депозити, ОВДП, ETF, пенсійні фонди
📅 Старт курсу: 22 вересня
🔥 Ранні ціни діють до 25 серпня
👉 Зареєструватись на курс
Lviv Invest Meetup x iPlan.ua
Інвестиції у 2026–2027 роках:
Як заробляти у світі без стабільності
📅 03 вересня 2026 | 18:00
📍 м. Львів, вул. Кульпарківська, 200а, Nat Coworking (Futura)
🌍 Світ змінився. Чи змінилася ваша інвестиційна стратегія?
Геополітика, технологічні прориви, нові економічні цикли та висока волатильність ринків змушують інвесторів переосмислювати свої підходи. У світі, де стабільність більше не є нормою, дедалі важливішими стають не прогнози, а здатність адаптуватися та приймати зважені рішення.
📌 3 вересня запрошуємо на Lviv Invest Meetup x iPlan.ua, де разом із провідними експертами поговоримо:
🔹 які тенденції формуватимуть інвестиційний ландшафт у 2026–2027 роках
🔹 які активи та напрямки можуть стати перспективними в найближчі роки
🔹 як будувати інвестиційну стратегію в умовах постійних змін
🔹 на що звертати увагу інвестору вже сьогодні, щоб бути готовим до завтра
На вас чекають виступи спікерів, практичні інсайти, дискусійна панель та нетворкінг із підприємцями й інвесторами, а також «Банка фінансових факапів» 🫙 - анонімні реальні історії учасників, які розберемо наживо, щоб зрозуміти, де був той самий 🚩 і як не повторити чужих помилок.
🎟 Встигни забронювати квиток
https://secure.wayforpay.com/payment/LvivInvestMeetup
А коли ви плануєте дати дитині першу банківську картку? 🤔
У 18 років? У 14? А може, вже у 8–10?
Сьогодні фінансовий досвід діти отримують набагато раніше, ніж стають повнолітніми. І перша картка може бути не просто способом дати дитині кишенькові гроші, а реальним тренажером фінансової грамотності.
Але є важливий нюанс: просто оформити дитині картку — недостатньо.
Потрібно навчити її розуміти:
💳 звідки беруться гроші;
💰 чому вони закінчуються;
🎯 як визначати пріоритети;
📊 як аналізувати свої витрати;
🚫 чому кредитний ліміт — це не «додаткові гроші»;
📱 і як не потрапити під вплив TikTok/Instagram з їхніми історіями про «швидкі гроші».
Про це — дуже змістовна стаття «Перший банківський досвід починається не у 18, а у 8 років» на «Детекторі медіа».
У статті говорять не лише про картки, а про фінансовий маршрут дитини від кишенькових грошей до перших заощаджень та інвестицій.
👉 Рекомендуємо прочитати батькам, які хочуть не просто давати дітям гроші, а навчити їх ними керувати.
Читати статтю
У 1918 році діти в гімназії вивчали латину, комерційну географію та кооперацію.
Пише фінансова планерка Юлія Бабенко:
Уявіть ті часи. Війна, зміна влади, нестабільність.
І водночас - у шкільній програмі є предмети, які готують дитину до складного дорослого світу.
Я побачила цей список предметів і не могла позбутися думки:
а чого сьогодні ми навчаємо дітей, щоб вони могли дати собі раду в такому ж непередбачуваному світі?
Бо світ став складнішим.
Технології, штучний інтелект, інформаційний шум, кредити, інвестиції, шахрайство, реклама, нестабільний ринок праці.
Але при цьому фінансова грамотність досі часто залишається десь на рівні:
«Гроші треба економити».
Дитина може роками вчитися у школі, але не знати:
— як працює бюджет;
— чим дохід відрізняється від капіталу;
— що таке кредит і відсотки;
— чому інфляція зменшує купівельну спроможність;
— як працюють податки;
— що таке інвестиції та ризик;
— як розпізнати фінансову аферу.
І тут я б не перекладала всю відповідальність на школу.
Батьки теж формують освітню програму своєї дитини.
Ми не можемо чекати, що школа навчить абсолютно всьому, що знадобиться дитині в житті.
Тому питання не тільки в тому, що вивчають наші діти у школі.
Питання в тому, чого ми навчаємо їх самі.
Бо якщо дитина не отримає фінансової освіти ні в школі, ні вдома — вона все одно отримає її.
Просто її вчителями стануть банки, реклама, блогери, продавці кредитів і власний досвід помилок.
І за деякі такі «уроки» доведеться заплатити дуже дорого.
А які фінансові навички, на вашу думку, обов'язково має отримати дитина до 18 років?
Напишіть у коментарях ⬇️ цікаво зібрати такий список разом.
Вітаю, вчитися не емоційно а розумно витрачати та вікладати в доступні інвестиційні інструменти, читати літературу про фінанси для діток, показувати приклад батьків дітям.
Вітаю, вчитися не емоційно а розумно витрачати та вікладати в доступні інвестиційні інструменти, читати літературу про фінанси для діток, показувати приклад батьків дітям.
Як навчити дітей інвестувати та одночасно створити для них капітал до повноліття? 👧📈
У цьому відео Юлія Федоренко Інвестиційна радниця Wealth Gardens, засновниця школи Wealth Start School, практикуюча інвесторка, розповідає про свою традицію дарувати дітям акції на день народження: від NVIDIA до Coca-Cola та пояснює, чому окремо формує для них довгостроковий портфель. 🎁💰
Також говоримо про Junior ISA у Великобританії 🇬🇧, диверсифікацію, вибір інструментів та головні принципи дитячого інвестування. 📊
Дивитись відео ⬇️
https://youtu.be/_GfiZiKALIs?si=I4BT6oQkuTNfchkW
Банки стають дедалі більш friendli до маленьких користувачів
Або до їх батьків😁
Зараз банки активно вигадують нові функції для дітей та підлітків - не просто «картка для дитини», а ціла екосистема, яка вчить користуватися грошима самостійно.
Наприклад, у Monobank з’явилася нова фіча: дитина може прямо у банківському застосунку попросити в батьків гроші.
Тобто більше не треба:
— писати мамі в Telegram;
— скидати «ну маааам»;
— дзвонити 5 разів;
— і нагадувати, що гроші потрібні терміново 😂
А ще нам подобається сам підхід: дитина поступово вчиться взаємодіяти з грошима через банківський застосунок, а батьки бачать цей процес.
Зараз покажемо, як це виглядає 👇
У дитячому застосунку з'явилася кнопка «Попросити гроші у батьків»
Раніше дитині треба було зловити батьків у правильний момент, попросити, пояснити, скільки і навіщо – це аж трохи набридало
Тепер все простіше. Дитина натискає кнопку, вказує суму і пише коментар – батьки отримують сповіщення і можуть скинути гроші або відхилити запит
У батьків є 24 години на відповідь. А у дітей не більше 5 запитів на день (щоб не перестаратися)
Здається, кишенькові ще ніколи не були такими зручними🫣
📚 100 книжок - 100 фінансових історій
Ми запустили соціальний проєкт, у межах якого подаруємо 100 примірників книжки «Чарівні історії про гроші. Як легко пояснити дітям складні фінанси».
Для нас це про більше, ніж просто книжки. Ми хочемо допомагати дітям змалечку формувати здорове ставлення до грошей, а дорослим - мати простий інструмент для розмов про фінанси без складних термінів і нудних пояснень.
Водночас цим проєктом ми хочемо підтримати українське книговидання та видавництво «Ранок», логістичний центр якого в Харкові був знищений внаслідок російської атаки.
Книжку можна отримати для своєї родини, школи, бібліотеки, дитячого центру або для тих, кому, на вашу думку, вона принесе користь.
Щоб долучитися, потрібно поділитися своєю фінансовою історією та розповісти, кому саме ви хотіли б подарувати книжку і чому.
Проєкт триває до 4 жовтня.
👉 Усі умови участі та можливість долучитися - у дописі на YouTube-каналі «Сімейний бюджет Україна»
http://youtube.com/post/UgkxrF9Quta7OVngSc334qmFt5tD0zmxl8Y6?si=LzTl4jzxCOAWc53A
Мільйони на рахунку - і що з ними робити далі?
Для родини загиблого військового компенсація, яка має стати опорою для життя дітей і родини на роки вперед.
У новому відео фінансова планерка Юля Бабенко розповідає, як вибудувати систему: від резерву й захисту капіталу до освіти дітей, житла та довгострокових інвестицій.
▶️ Дивіться відео та дізнавайтеся, як перетворити отриманий капітал на фінансову опору для майбутнього родини.
https://youtu.be/Yri9_N5_50A?si=O2kAazO4BCUtsr4t
Пише Юлія Бабенко, фінансова планерка iPlan.ua:
Дивилась нещодавно сцену з фільму «The Bank», де вчитель говорить із дітьми про гроші.
Він питає їх:
— На що вам будуть потрібні гроші в житті?
І діти відповідають: на машину, будинок, освіту, пенсію…
А потім їм показують складний відсоток.
І я подумала: наскільки сильно відрізнявся наш фінансовий старт від старту людей у багатьох західних країнах.
Поки в нас поколіннями вчилися просто заробляти, зберігати гроші «на чорний день» і не втрачати заощадження, десь уже говорили про інвестиції, пенсійний капітал, складний відсоток і те, як гроші можуть працювати на тебе.
Тому в питаннях фінансової грамотності ми справді багато в чому запізнюємося на десятиліття.
Але знаєте що?
Це не означає, що ми не наздоженемо.
Ті країни теж не народилися з фінансовою грамотністю. Вони проходили свій шлях: помилялися, вчилися, створювали пенсійні системи, розбиралися з інвестиціями, пояснювали дітям, що таке відсотки й капітал.
Просто вони почали раніше.
А ми починаємо зараз.
І я дуже бачу цей процес навколо себе: люди цікавляться бюджетом, резервами, ОВДП, ETF, пенсіями, дитячим капіталом, інвестиціями.
Батьки хочуть, щоб їхні діти знали про гроші більше, ніж знали вони самі.
І це, насправді, величезна зміна.
Можливо, ми не можемо повернути собі ті 20–30 років, які були втрачені.
Але можемо зробити так, щоб наступне покоління українців не починало з нуля.
І саме тому я так люблю тему фінансової грамотності та інвестицій.
Бо інвестувати — це не лише про гроші.
Це ще й про те, які фінансові звички ми передамо далі.