Чат BE[IN]CRYPTO Ru

⬛️Банкам разрешат самостоятельно выявлять нелегальные криптопереводы #Новости #Россия #Регулирование #Банки #Крипто 💬Что произошло: Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил изменить механизм блокировки переводов, связанных с нелегальным оборотом криптовалют: вместо заранее сформированных публичных перечней получателей банки смогут сами определять, какие операции вызывают подозрения, и отказывать в их проведении. Такая редакция законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах» № 1194918-8 подготовлена ко второму чтению и размещена в базе Госдумы, сообщил «Интерфакс». 🔔Важно: Ко второму чтению из документа исключили два публичных перечня, заменив их понятием «неуполномоченный получатель» — лицо, которое, по подозрению банка, организует обращение криптовалют без права на это. Выявлять таких получателей банки будут на основании собственных внутренних документов: единых критериев подозрительности законопроект не устанавливает и не поручает их разработку ЦБ. Круг обязанных блокировать операции сократили до кредитных организаций, филиалов иностранных банков и банков — эмитентов карт; платежные агенты, операторы связи и участники платформы цифрового рубля из механизма исключены. При этом порядок уведомления получателя и процедура обжалования такой блокировки не прописаны. ❗️Ключевой вывод: Передача банкам права самостоятельно определять подозрительные переводы без единых критериев расширяет их полномочия, но создает риск непрозрачных блокировок. Новый механизм должен заработать с 1 июля 2027 года; второе чтение запланировано на 21 июля. ⬛️ BE[IN]CRYPTO: Новости/аналитика | Сообщество | Чат